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风险警报|俄罗斯强化银行整顿,中小银行违约风险可能显著上升!
新闻来源:hnjc    点击数:647    更新时间:2018/1/18 13:42:37    收藏此页

    2017年6月以来,俄罗斯央行强化银行整顿机制,将存款保险制度纳入对银行业的监管范畴,并规定每家银行出具担保函的最高限额。此举将进一步加强对银行业的管理,并将持续清理不合格的金融机构。俄罗斯中小银行将面临较大经营压力,倒闭或违约风险可能显著上升。

新规定出台将继续加强对银行业清理整顿,俄罗斯中小银行风险上升!

    据相关报道称,2017年7月,梅德韦杰夫总理签署政府决议,确立银行担保最高限额的制度,规定每家银行出具保函的最高限额以防控银行业风险。根据决议,银行自有资本金处于10亿-250亿卢布区间,担保额为资本金的2%-10%,如资本金高于250亿卢布,可提供资本金5%-20%担保额度。该举措将使俄罗斯银行,特别是中小银行的担保能力大幅下降。

    自2014年以来,受乌克兰危机、国际大宗商品价格大幅下跌、俄罗斯经济衰退等因素影响,俄罗斯银行业信贷资产不断恶化,不良贷款持续上升,银行业遭受巨大冲击。为应对银行业的危机,俄罗斯央行采取“救大弃小”的策略。一方面,央行动用储备资金成立银行业稳定基金(BCF),向包括俄罗斯对外经济银行、俄罗斯外贸银行、Otkritie银行、俄罗斯天然气工业银行和俄罗斯农业银行在内的一些大银行提供了援助资金。另一方面,央行成立风险资产管理部门(RAD),对银行业进行清理整顿,撤销不符合资本金要求或出现危机信贷机构的银行牌照。

    但是,央行的举措也使得银行业出现分化。其中,大型银行出现回暖复苏,利润持续上升。而中小银行则多因经营不善被撤销银行业经营牌照。2016年,俄罗斯排名21-50位的银行平均利润率为负,而其他中小银行的利润增长也相对缓慢。同时,在俄罗斯央行对银行业的清理下,2015年共有101家信贷机构的银行业经营牌照被撤销,2016年有110家信贷机构的银行业经营牌照被撤销,使俄罗斯具有银行业经营牌照的信贷机构由2013年12月的923家降至2017年3月的616家。

    从浙江信保2017年统计数据来看,1-8月,我省出口企业对俄罗斯国别项下相关报损依然较多,国别报损金额排在全球第三位,但较去年同期已有所下降。此次俄罗斯加强银行业清理整顿,恐将影响我省企业对俄罗斯相关出口收汇风险。

     一、中小银行未来面临倒闭或违约风险恐显著上升。根据央行的计划,对于银行业的清理和整顿将持续2-3年,对资本充足率要求、存款保险制度以及担保限额等措施将至少执行到2019年。这将继续对面临困境的俄罗斯中小银行造成压力,预计2017-2018年俄罗斯央行仍将继续收紧对于银行业经营牌照的许可,中小银行出现倒闭或违约的可能性上升,建议出口企业予以警惕。

    二、警惕俄罗斯相关银行汇路不畅的风险。近年来,受美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁的影响,不少俄罗斯银行位于美国制裁名单之上,出口企业需特别关注,警惕因制裁导致无法正常收汇的风险。可定期通过以下方式跟踪和查询相关名单:

    美国OFAC制裁名单查询网站:

    http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

    欧盟制裁名单查询网站:

    http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm



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